银行转账新规定,你了解多少?

1. 大额转账限额调整
过去,我们每天的转账限额可能高达几十万甚至上百万。但是,为了打击洗钱和恐怖融资等违法行为,监管部门对大额转账进行了限额。个人每日转账限额一般为5万元,部分银行对同名账户间的转账可能会放宽限额。
2. 实名认证加强
为了确保转账资金的合法来源,监管部门要求银行加强实名认证。现在,我们在办理银行转账业务时,不仅需要提供身份证,还需要提供其他辅助证明材料,如户口本、工作证明等。
3. 转账信息提示
为了提高转账的安全性,银行会向收款人发送转账信息提示。如果收款人没有收到提示,或者提示信息与实际转账金额不符,收款人可以及时向银行报告,避免资金损失。
4. 延迟到账机制
为了给收款人有足够的时间核实转账信息,监管部门要求银行对大额转账实行延迟到账机制。一般来说,100万元以上的转账需要延迟1天到账,500万元以上的转账需要延迟2天到账。
5. 反诈骗宣传
为了防范电信诈骗,银行和监管部门不断加强反诈骗宣传。比如,经常会通过短信、微信等渠道向用户发送防诈骗提醒,提醒大家不要轻信陌生电话和短信,不要泄露个人信息和银行账户信息。
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